Gold Leaf Consulting Limited celebra la introducción de la legislación VASP de las BVI

10 de febrero de 2023 | Tórtola, Islas Vírgenes Británicas

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Gold Leaf Consulting es una firma boutique con alcance global que se especializa en servicios de consultoría legal, regulatoria y de cumplimiento. Nuestros clientes son principalmente instituciones financieras globales reguladas, incluidos bancos, compañías fiduciarias, proveedores de seguros y, más recientemente, proveedores de servicios de activos digitales como bolsas.

Las Islas Vírgenes Británicas siempre han sido líderes en el panorama de los servicios financieros, lo que se le atribuye a su sólida legislación y sus soluciones pragmáticas para el comercio.

Como jurisdicción, el espacio de los activos virtuales se introdujo por primera vez con el despliegue del régimen de 'sand-box', que fue aplaudido por la industria y los actores financieros globales. El modelo sandbox ofreció a los proveedores de servicios de activos virtuales la oportunidad de probar su tecnología innovadora en un espacio controlado. Esto les permitió ser comercialmente pragmáticos al determinar si querían lanzar su producto o proceder en un espacio regulado en función de si tenían los procedimientos necesarios para ser regulados o la voluntad de desarrollarlos. Tras el éxito del régimen sandbox, las BVI aprobaron su legislación de servicios de activos virtuales a finales de 2022.

La Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de BVI de 2022 regula la prestación de servicios de activos virtuales dentro y fuera del Territorio. Naturalmente, la regulación extraterritorial sólo se aplica cuando una entidad registrada en las BVI pero que presta sus servicios fuera de ellas aún se considera que puede realizar sus servicios a través del marco de las BVI. Por lo tanto, esto requiere su registro según la Ley VASP.

En la práctica, uno de los elementos interesantes de la legislación VASP es el uso del término "registro" cuando en realidad se trata de un régimen de licencias. El uso de la palabra registro no sugiere un régimen de cuasi concesión de licencias, sino que establece un marco regulatorio sólido que realmente monitorea y garantiza el cumplimiento de la legislación por parte de los proveedores de servicios de activos virtuales. Esto se logra exigiendo a los proveedores de servicios de activos virtuales que tengan personas clave aprobadas como parte de su solicitud de licencia. Estos incluyen un oficial de cumplimiento, un oficial de informes de lavado de dinero (MLRO) y un representante autorizado. La entidad también debe tener un mínimo de dos directores, los cuales deben ser personas físicas y no personas jurídicas. También debe haber un auditor para realizar auditorías financieras.

Otro requisito clave de la Ley VASP para las personas que buscan una licencia es el de que las entidades demuestren medidas adecuadas de control y gestión de riesgos. A lo largo de la Ley VASP, la legislación deja claro que la entidad debe presentar políticas y procedimientos escritos que evalúen todos los riesgos a los que estaría expuesta. Estos riesgos incluyen lucha contra el lavado de dinero (AML), lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT), riesgos operativos, riesgos de liquidez, riesgos de interoperabilidad y aquellos riesgos relacionados con la salvaguardia de los activos de los clientes.

En última instancia, se trata de una legislación que conlleva muchos riesgos. Gold Leaf está preparado para desempeñar un papel fundamental en el desarrollo de políticas y procedimientos de gestión de riesgos adecuados como respuesta.

Para determinar la viabilidad de una solicitud, la Comisión de Servicios Financieros de BVI (BVI FSC) no emplea un enfoque de "marcar casillas". La FSC de BVI solo considerará solicitudes que muestren procedimientos de gestión de riesgos y una demostración de la eficacia y adecuación de los procedimientos para controlar el riesgo al que está expuesta la entidad.

Hay que aplaudir al Gobierno de BVI y al FSC de BVI por la Ley VASP. Si bien la legislación es suficientemente sólida para regular la industria, no regula excesivamente, lo que da como resultado un sector comercialmente impracticable. Esto lo logró el FSC de BVI mediante el establecimiento de un Comité Fintech al diseñar la legislación. El Comité estaba compuesto por algunas partes interesadas de la industria, incluida la directora ejecutiva de Gold Leaf, Julia Shamini Chase, quien contribuyó al proceso.

Gold Leaf tiene una amplia trayectoria en asuntos dentro del espacio de activos virtuales. Nuestro enfoque en la legislación VASP incluirá solicitudes de licencia. Antes de la introducción de esta legislación específica, obtuvimos una tasa de aprobación 100% con todas las solicitudes de licencia enviadas al BVI FSC en nombre de nuestros clientes. Con las aplicaciones VASP, podemos consultar con nuestros clientes para ayudarlos a comprender los requisitos, evaluar sus procedimientos existentes, determinar las debilidades y deficiencias y fortalecerlos estableciendo procedimientos revisados que respalden la aplicación. Atribuimos esta capacidad a nuestra combinación única de capacidad y experiencia en derecho regulatorio y servicios de cumplimiento.

A diferencia de una firma de abogados típica, operamos como consultores que van más allá de simplemente asesorar a los clientes sobre cuáles son sus requisitos legislativos. Nos sentamos con los clientes y los tomamos de la mano mientras evaluamos sus políticas y procedimientos. También viajamos a estos clientes para ver sus operaciones de primera mano, realizar análisis de brechas y ayudarlos a capacitarlos a medida que mejoran sus políticas y procedimientos para satisfacer el marco regulatorio de las BVI.

Aportando valor adicional, también brindamos servicios de cumplimiento corporativo para aplicaciones de licencias. Gold Leaf, a través de su entidad afiliada, tiene una licencia en las BVI para brindar servicios de cumplimiento corporativo; Un requisito de la legislación para los proveedores de servicios de activos virtuales es el nombramiento de un Oficial de Cumplimiento, que debe ser aprobado por el FSC de BVI. Contamos con profesionales legales, contables y de otro tipo, todos con especializaciones en esta área. Recientemente, también establecimos el Servicio de Representante Autorizado Gold Leaf; un representante autorizado, que es otro funcionario requerido por la Ley.

En lo que respecta a la redacción de la legislación, Gold Leaf ha disfrutado de muchos éxitos relacionados con los activos virtuales. Fuimos la primera empresa en dirigir un solicitante de sandbox exitoso y posteriormente también pudimos mejorar la aplicación para permitir que se otorgara el primer intercambio de criptomonedas de BVI en un período de nueve a doce meses. Este cliente era uno de los cinco intercambios digitales más grandes del mundo.

Hemos observado que un desafío importante que enfrentan las personas interesadas en ingresar al espacio de los activos virtuales es pasar de una industria global mayoritariamente no regulada al panorama financiero de las BVI. Aquí es donde trabajamos con los clientes, principalmente a través de nuestra línea de servicios de consultoría, para ayudarlos a comprender sus obligaciones e idear soluciones pragmáticas que cumplan con el régimen regulatorio de las BVI sin forzar sus líneas de negocios. Logramos esto utilizando nuestra combinación única de experiencia y habilidades y nuestra comprensión del aspecto operativo de los negocios de los clientes. La aplicación intuitiva de soluciones comercialmente viables es lo más importante para nosotros.

Gold Leaf ha desarrollado el cumplimiento centrado en soluciones, SFC, como una metodología propia que va más allá de simplemente asesorar a los clientes sobre sus requisitos. Nuestra experiencia y herramientas ayudan a los clientes a desarrollar soluciones prácticas que garanticen el cumplimiento y la satisfacción de los estándares de sus obligaciones regulatorias. En este punto, priorizamos trabajar con los clientes para desarrollar las soluciones necesarias para respaldar sus aplicaciones de licencia. Se debe reconocer la importancia de políticas y procedimientos de gestión de riesgos adecuados, eficaces y sólidos que acompañen a una solicitud regulatoria para una licencia VASP.

El equipo de Gold Leaf está equipado, tiene experiencia y está ansioso por ayudarlo a navegar a través de las complejidades del régimen VASP de BVI. Para colaborar con nosotros llámenos al +1 (284) 494-9559 o envíanos un correo electrónico, info@goldleafbvi.com.