13 de marzo de 2026
Noventa y dos (92) profesionales, junto con la FSC y la FIA, se reunieron no para escuchar lo que dicen las regulaciones, sino para practicar cómo se ve el cumplimiento efectivo cuando los supervisores entran por la puerta.
Road Town, Tortola, Islas Vírgenes Británicas, 12 de marzo de 2026. El mensaje de los reguladores de las Islas Vírgenes Británicas es inequívoco: el cumplimiento técnico ya no es suficiente. Se han programado inspecciones in situ más exhaustivas para 2026 y 2027. La primera evaluación mutua completa de las Islas Vírgenes Británicas se vislumbra en el horizonte político de 2029. Y el criterio que definirá los resultados es la eficacia: no si existe una política, sino si se ha aplicado de forma coherente, proporcional y con una justificación sólida.
En este contexto, Gold Leaf Consulting Limited organizó el seminario “De la Perspectiva a la Acción: El Seminario para Profesionales del Cumplimiento Normativo” el 13 de marzo de 2026 en el Centro Internacional de Arbitraje de las Islas Vírgenes Británicas. Noventa y dos (92) profesionales del cumplimiento normativo, responsables de la prevención del blanqueo de capitales (MLRO), abogados, miembros de juntas directivas, directores generales y representantes de empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP) dedicaron un día completo no a revisar la legislación, sino a aplicarla. Mediante estudios de caso reales, sesiones de trabajo en grupo y ejercicios prácticos específicos, Gold Leaf dejó de lado la teoría y la sustituyó por las herramientas analíticas que los profesionales necesitan para identificar riesgos, documentar decisiones y defender su razonamiento ante la supervisión.
Gold Leaf Consulting Limited está comprometida con el fortalecimiento de los estándares de cumplimiento en todas las Islas Vírgenes Británicas. El taller de ayer se basó en una premisa fundamental: una comunidad de cumplimiento mejor preparada para las inspecciones constituye una jurisdicción más sólida.
LOS REGULADORES MARCAN LA PAUTA
Las palabras de apertura estuvieron a cargo de Errol George, director de la Agencia de Investigación Financiera, quien destacó directamente la urgencia del momento.
“El cumplimiento normativo actual es analítico, no mecánico. Requiere pensamiento crítico, documentación y razonamientos sólidos.”
El Sr. George también se refirió a la reciente transición de las responsabilidades de supervisión de la Agencia de Investigación Financiera (FIA) a la FSC, señalando que el objetivo es la coordinación continua y el fortalecimiento constante de la estructura de supervisión del Territorio.
El discurso de apertura estuvo a cargo de la Sra. Alva McCall, Directora de Cumplimiento Normativo de la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas (FSC), quien trazó una clara distinción entre la situación actual del sector y hacia dónde se dirigen las expectativas de supervisión.
“El cambio de enfoque, del cumplimiento técnico a la eficacia, se centra ahora en la efectividad. ¿Qué tan bien estás haciendo lo que dices que estás haciendo? ¿Y cómo puedes demostrarlo?”
La Sra. McCall fue directa sobre lo que depara el futuro. Se prevén inspecciones in situ más exhaustivas para 2026 y 2027, seguidas de medidas coercitivas proporcionales para las entidades que no puedan demostrar su eficacia operativa. Identificó la calidad y la puntualidad de los informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) como áreas donde las revisiones de supervisión siguen detectando deficiencias, y señaló que la primera evaluación mutua completa de las Islas Vírgenes Británicas está prevista para 2029.
UN TIPO DIFERENTE DE CAPACITACIÓN EN CUMPLIMIENTO
Los asistentes que habían participado en eventos regionales e internacionales sobre cumplimiento normativo describieron de forma unánime el formato del taller como algo totalmente diferente a todo lo que habían experimentado antes.
“Uno se va con algo que realmente puede usar”, comentó uno de los asistentes. Esta opinión se repitió en toda la sala, incluso entre profesionales que viajaron a las Islas Vírgenes Británicas específicamente para asistir.
Uno de los participantes, que viajaba con un colega de fuera del Territorio y que contaba con experiencia en formación sobre cumplimiento normativo en múltiples jurisdicciones, calificó el taller con un 10 sobre 10.
Georgia Scott, experta en regulación y cumplimiento normativo de las Islas Caimán y moderadora, describió la energía del evento como diferente a la de cualquier otro evento similar al que hubiera asistido o en el que hubiera participado.
“Esta ha sido la mejor conferencia a la que he asistido. Todo el mundo estaba muy involucrado. Se notaba. Incluso con el tiempo un poco extendido, todos se quedaron hasta el final.”
Uno de los asistentes ofreció un testimonio que reflejó a la perfección el sentir general de la sala.
“Reuniste a expertos en cumplimiento normativo, representantes de FSC y FIA, y a brillantes juristas para brindar no solo conocimientos prácticos, sino también asesoramiento real sobre cómo gestionar sus negocios, elaborar materiales y prepararse para las inspecciones. Los participantes no esperaban una formación tan práctica ni una perspectiva tan personalizada.”
GENERAR CONFIANZA EN LAS ZONAS GRISES
Julia Shamini Chase, fundadora y directora ejecutiva de Gold Leaf Consulting Limited, afirmó que el taller se diseñó para abordar lo que ella considera el desafío más acuciante al que se enfrentan los profesionales en el entorno regulatorio actual: no la falta de conocimiento, sino la falta de confianza a la hora de aplicar un juicio independiente.
“Actualmente existe una gran incertidumbre y temor en el sector. Espero que la gente no solo obtenga claridad, sino también confianza para aplicar un enfoque basado en el riesgo. Les proporcionamos las herramientas para analizar, porque eso es lo importante: aprender a comprender las zonas grises y no ver las cosas en términos absolutos.”
La Sra. Chase destacó la sesión de estudio de casos sobre la debida diligencia reforzada (EDD, por sus siglas en inglés) como un ejemplo de ese enfoque en la práctica.
“No teman al riesgo. No teman al alto riesgo. El enfoque basado en el riesgo no se trata de evitarlo, sino de comprenderlo, gestionarlo y poder justificar las decisiones que se toman.”
El enfoque basado en riesgos (RBA, por sus siglas en inglés) para el análisis del cumplimiento normativo, empleado en el taller, se reforzó a lo largo de las sesiones del día, con especial atención a las evaluaciones de riesgos institucionales (IRA, por sus siglas en inglés), los factores desencadenantes del seguimiento continuo, la calidad narrativa de los informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) y la gobernanza del cumplimiento normativo a nivel del consejo de administración.
Durante las sesiones, los profesionales trabajaron con manuales diseñados para su aplicación práctica inmediata, además de realizar encuestas en directo para evaluar y poner a prueba sus respuestas en tiempo real. Se espera que los asistentes regresen a sus organizaciones esta semana con áreas prioritarias de mejora identificadas, como sus análisis de riesgos, los marcos de seguimiento continuo, la calidad de los informes de actividades sospechosas (SAR) y la colaboración de la función de cumplimiento con la alta dirección y los consejos de administración.
El seminario para profesionales del cumplimiento normativo se impartió con el apoyo de Unir a las Islas Vírgenes Británicas, Alphonso Warner, Colegio de Abogados de las Islas Vírgenes Británicas, Grupo OAC y Masa Assist. Su colaboración refleja un compromiso compartido para construir una comunidad de cumplimiento normativo mejor preparada para las inspecciones en todas las Islas Vírgenes Británicas.
MIRANDO HACIA ADELANTE
Gold Leaf Consulting Limited ha confirmado su intención de convertir el Seminario para Profesionales del Cumplimiento Normativo en un evento anual, y la próxima edición está prevista para 2027.
Para obtener información sobre los servicios de cumplimiento normativo, los programas de formación y los próximos eventos de Gold Leaf, póngase en contacto con Gold Leaf Consulting Limited por correo electrónico. info@goldleafbvi.com o llame al +1 (284) 494-9559.
Acerca de Gold Leaf Consulting Limited
Gold Leaf Consulting Limited es una consultora de cumplimiento normativo y legal con sede en las Islas Vírgenes Británicas (BVI), que ofrece soluciones integradas de asesoramiento, implementación y capacitación a entidades reguladas, profesionales y organizaciones no financieras designadas (DNFBP) y equipos directivos en las Islas Vírgenes Británicas y el Caribe. Entre sus servicios se incluyen servicios de representante autorizado, auditorías internas contra el blanqueo de capitales (AML), apoyo externo para la gestión del blanqueo de capitales (MLRO), servicios para la gestión de normativas heredadas y capacitación especializada. Gold Leaf cuenta con la licencia de la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas (BVI FSC).
Contacto con los medios
Meslyn George | Exquisite Events & Marketing Solutions BVI | meslyn@eemsbvi.com | 786-464-7477
Contacto principal
Shamini Chase | Fundadora y Directora Ejecutiva, Gold Leaf Consulting Limited
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