Gold Leaf Consulting Limited 庆祝英属维尔京群岛 VASP 立法的出台

2023 年 2 月 10 日 | 英属维尔京群岛托尔托拉岛

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Gold Leaf Consulting 是一家业务遍布全球的精品公司，专门提供法律、监管和合规咨询服务。我们的客户主要是受监管的全球金融机构，包括银行、信托公司、保险公司，以及最近的交易所等数字资产服务提供商。

英属维尔京群岛一直是金融服务领域的领先者，这得益于其健全的立法和务实的商业贸易解决方案。

作为一个司法管辖区，虚拟资产领域首次引入了“沙盒”制度，该制度受到了行业和全球金融参与者的赞扬。沙盒模式为虚拟资产服务提供商提供了在受控空间中测试其创新技术的机会。这使他们能够以商业务实的态度，根据他们是否拥有受监管的必要程序或是否愿意开发这些程序来决定是否要推出产品或在受监管的空间中继续发展。继沙盒制度取得成功后，英属维尔京群岛于 2022 年底通过了虚拟资产服务立法。

英属维尔京群岛的《2022 年虚拟资产服务提供商法案》规范了境内外虚拟资产服务的提供。当然，境外监管仅适用于在英属维尔京群岛注册但在境外提供服务的实体仍被视为通过英属维尔京群岛的框架开展服务的情况。因此，这要求他们根据 VASP 法案进行注册。

实际上，VASP 立法的一个有趣元素是使用“注册”一词，而实际上这是一种许可制度。使用“注册”一词并不意味着是一种准许可制度，而是建立了一个强大的监管框架，真正监控并确保虚拟资产服务提供商遵守立法。这是通过要求虚拟资产服务提供商在其许可申请中拥有关键的批准人员来实现的。其中包括合规官、洗钱报告官 (MLRO) 和授权代表。该实体还必须至少有两名董事，必须是个人而不是法人实体。还必须有一名审计师进行财务审计。

对于寻求执照的人员，VASP 法案的另一项关键要求是实体必须展示适当的风险管理和控制措施。在整个 VASP 法案中，立法明确规定实体必须提交书面政策和程序，以评估实体可能面临的所有风险。这些风险包括反洗钱 (AML)、反恐怖主义融资 (CFT)、运营风险、流动性风险、互操作性风险以及与保护客户资产有关的风险。

归根结底，这是一部风险极高的立法。Gold Leaf 将在制定适当的风险管理政策和程序方面发挥关键作用。

在确定申请的可行性时，英属维尔京群岛金融服务委员会 (BVI FSC) 不会采用“勾选”方法。BVI FSC 只会考虑那些展示风险管理程序并证明这些程序在控制实体所面临的风险方面有效性和充分性的申请。

英属维尔京群岛政府和英属维尔京群岛金融服务委员会必须为 VASP 法案而受到赞扬。虽然该立法足以规范该行业，但并没有过度监管，导致该行业在商业上不切实际。这是英属维尔京群岛金融服务委员会在制定立法时通过成立金融科技委员会实现的。该委员会由一些行业利益相关者组成，包括 Gold Leaf 的首席执行官 Julia Shamini Chase，她为这一进程做出了贡献。

Gold Leaf 在虚拟资产领域拥有丰富的经验。我们对 VASP 立法的关注将包括许可申请。在引入这项特定立法之前，我们代表客户向 BVI FSC 提交的所有许可申请都获得了 100% 的批准率。对于 VASP 申请，我们实际上可以咨询客户，帮助他们了解要求，评估现有程序，确定弱点和不足，并通过制定支持申请的修订程序来加强这些程序。我们将这种能力归功于我们独特的监管法律和合规服务能力和经验的结合。

与典型的律师事务所不同，我们作为顾问，不仅仅为客户提供法律要求方面的建议。我们与客户坐在一起，在评估他们的政策和程序时为他们提供指导。我们还会亲自拜访这些客户，亲自了解他们的运营情况，进行差距分析，并在他们升级政策和程序以满足英属维尔京群岛的监管框架时帮助他们进行培训。

为带来附加价值，我们还为许可申请提供企业合规服务。Gold Leaf 通过其附属实体在英属维尔京群岛拥有提供企业合规服务的许可证；法律要求虚拟资产服务提供商任命合规官，并经英属维尔京群岛金融服务委员会批准。我们拥有法律、会计和其他专业人员，均精通该领域。最近，我们还成立了 Gold Leaf 授权代表服务；授权代表是该法案要求的另一名职能人员。

在起草立法方面，Gold Leaf 取得了许多与虚拟资产相关的成功！我们是第一家成功指导沙盒申请的公司，此后还能够提升申请的规模，从而允许有史以来第一个英属维尔京群岛加密货币交易所在九到十二个月内获得批准。该客户是全球五大数字交易所之一。

我们观察到，有意进入虚拟资产领域的人士面临的一个重大挑战是从一个几乎不受监管的全球行业转向英属维尔京群岛的金融环境。在这方面，我们主要通过我们的咨询服务线与客户合作，帮助客户了解他们的义务，并设计符合英属维尔京群岛监管制度的务实解决方案，而不会给他们的业务线带来压力。我们通过利用我们独特的专业知识和技能组合以及我们对客户业务运营方面的理解来实现这一点。直观地应用商业上可行的解决方案对我们来说是最重要的。

Gold Leaf 已开发出以解决方案为中心的合规性 SFC，这是一种专有方法，其范围不仅限于向客户提供其要求的建议。我们的经验和工具可帮助客户开发实用的解决方案，确保他们遵守并满足其监管义务的标准。此时，我们优先与客户合作，开发支持其许可申请所需的解决方案。必须认识到，在申请 VASP 许可时，伴随充分、有效、健全的风险管理政策和程序的重要性。

Gold Leaf 团队装备精良、经验丰富，并热心帮助您应对复杂的 BVI VASP 制度。如需联系我们，请致电 +1 (284) 494-9559 或者给我们发电子邮件， info@goldleafbvi.com。